UC知道关于天津银联
来源：百度知道 编辑：UC知道 时间：2024/05/16 09:29:47
自己店铺有个POS机，有几张额度2-3万不等的不同银行信用卡，用POS刷卡套现来进货，花费1%的手续费，产生收益进行投资，到期就还。今天银联来电话要我最近半年POS刷卡小票。说是
1、信用卡刷卡额度过大过多，要查一下，所谓 资金安全。
2、某日，有个2万额度的卡，不是一次刷出来，而是分5笔4000的刷，银行叫做“分单”，不允许，要查原因。说如果直接刷2万就可以。
我现在想了解：
1、这是发卡银行在监控，还是POS绑定账户的银行在监控？为什么？他们要POS交易单查什么？
2、是否可以看到信用卡和POS机户主是同一人？
3、一看我的POS机小票就知道是我自己刷卡套现，有什么说法，会有什么处罚？
4、这种情况如何化解。
1、信用卡刷卡额度过大过多，要查一下，所谓 资金安全。
2、某日，有个2万额度的卡，不是一次刷出来，而是分5笔4000的刷，银行叫做“分单”，不允许，要查原因。说如果直接刷2万就可以。
我现在想了解：
1、这是发卡银行在监控，还是POS绑定账户的银行在监控？为什么？他们要POS交易单查什么？
2、是否可以看到信用卡和POS机户主是同一人？
3、一看我的POS机小票就知道是我自己刷卡套现，有什么说法，会有什么处罚？
4、这种情况如何化解。
这样做是非法套现，现在已经有相关法律法规出台了，弄不好就违法了。一方面你这是在非正常使用你的信用卡，另一方面你的交易对相关方面存在风险，在你签订的装机合同上面会有相关的规定，如果你违反了可能会有合同法的相关责任。
没关系的!!他们没权利查你的信用卡帐户,也更不会知道你同一个人!如果想查的话必须报请公安,才可以查的!!
很简单的解决办法!!
1.你这种情况并不是非法套现,不要听他吓唬你!
2.可能你这种刷卡情况太多的话,他们会看的详细!你的店是你的名字吗？不是最好！如果是的话，和自己的家人签定一份合同，日期要在你用信用卡的日期之前，只是没过户，你在别人的店里消费，明白吗？
我的店也是如此,我还和他们来了一架,如果有别的情况在说!
见识了
高，实在是高啊