十万火急,中国银行开户时要的备用金公函怎么写?

第一条 为了加强项目部备用金的管理，提高资金利用效率，有效控制资金占用，特制定本制度。
第二条 备用金是单位内部各部门工作人员用作零星开支、业务采购、差旅费等以现金方式借用的款项。
第三条 实行备用金制度有利于各部门工作人员积极灵活地开展业务，从而提高工作效率，但必须做到专款专用，不得挪用和贪污，一经发现严肃处理。
第四条 备用金借款和报销手续。
1．工作人员需临时借用备用金时，先到财务部索取借款单，借款单一式三联，借款人应按规定的格式内容填写借款日期、借款部门、借款人、借款用途和借款金额等事项，经项目主管经理签字同意，再由财务负责人签字批准后，方可到财务部办事处办理借款手续。
2．借款人员完成业务后应在三日内到财务部办事处索取报销单，填写好报销单的各项规定内容，并经主管经理审批后，再将报销单返回财务部办事处，财务人员根据财务制度规定认真审核，审核无误后，办理报销手续。
3．借款人办理报销手续时，财务人员应查阅备用金台账，查明报销人员原借款金额，对报销的超支款项应及时付现退还本人，对报销后低于备用金金额款项的，应让其退回余额以结清原借款单所借账款。
第五条 因业务原因长期借用备用金的人员可由财务部根据实际情况核定，拨出一笔固定数额的现金并规定使用范围；使用部门必须设立专人经管定额备用金，备用金经管人员必须妥善保存支付备用金的收据、发票以及各种报销凭证，并设备用金登记簿，记录各种零星支出。
第六条 财务部应当按照借款日期、借款部门、借款人、用途、金额、注销日期建立备用金台账，按月及时清理。
第七条 借用备用金的人员应及时冲账，对无故拖延者，财务部将从下月起直接从借款人工资中抵扣，不再另行通知。
第八条 跨年度使用备用金时，年底必须重新办理借款手续，并冲销年借款。