有关基金分红的计算，期待高手解答

来源：百度知道 编辑：UC知道 时间：2024/05/27 19:34:27
2007年1月，以30000元购中欧新趋势基金29826.47份,手续费178.93元.
2008年1月, 10份分2元,发放红利3579.32份(红利再投).总份数33405.79份
2008年6月17日,最新净值1.0164,累计净值1.2164,
为什么:33405.79*1.0164=33953.64(分红后总份数乘以最新单位净值)
而29826.47*1.2164=36280.92(未分红份数乘以累计净值)
我的帐户的总金额为33953.64,为什么不是未分红份数乘以累计净值36280.92元,为什么会差这么多?
盼高手解答!谢谢

2008.1.4日分红前，1.8666分红后1.6666。
如果按照你说的方法算，应该这么算
29826.47*（1.0164+0.2*（1.0124/1.6666））
=33939.32。这个就差不多了。因为你的红利再投资的那部分也要下跌的。你没有考虑这个

金拆分的本意是给投资者提供一个以1元新基金的价格申购绩优老基金的机会。具体来看，在基金拆分之后，原来的投资组合不变，基金经理不变，改变的只是基金份额净值和基金总份额的对应关系，基金份额增加，单位净值减少；而大比例分红的实质有所区别，对老持有人来说，通常基金分红是将已实现的收益进行分配，分红为投资者提供了一次选择的权利，选择现金分红或红利再投资。

基金在拆分或大比例分红后，将不可避免地吸引大量的新资金涌入，摊薄基金的股票仓位。因此，在选择新基金、老基金、拆分后的基金、大比例分红后的基金这四个基金品种时，投资者应该结合市场形势，考虑基金股票仓位来选择。一般而言，从短期来看，如果后市回调，新基金和大比例分红的基金可能比拆分基金和老基金更具优势，因为仓位低更具有抗跌性；但如果后市持续向上，仓位更高的老基金、拆分后的基金就表现更好，仓位低的新基金或大比例分红的基金则存在上涨乏力的风险。