UC知道资金管理，请高人指点，在线等！！！
来源：百度知道 编辑：UC知道 时间：2024/06/01 05:10:26
跪求高人指点：
在现有经济形势之下，企业收到货款（美金），如何高效实用资金的问题，有以下几中方案，请高人帮忙分析优劣（公司记账本位币为美元，子公司之间可以进行拆解资金，子公司的日常用款需求多为人民币，美元为极少数）以整个集团利益最大化为原则，考虑汇率和利率的影响：
1、收汇后，将该子公司美金划到集团统一管理的结算账户，由集团统一进行内部拆解清分管理，人民币需求向另一子公司借款（属内部往来，要计息）。
2、收汇后，自己结汇，使用自有资金，将盈余部分归还借款或者借给其他子公司。
请帮忙分析优劣，对比方案，或者提出新的优势方案，感激不尽！
谢谢mutesong,关键是我们日常一般就是子公司之间相互拆解，因为银行贷款利率远高于内部往来借款利率。
在现有经济形势之下，企业收到货款（美金），如何高效实用资金的问题，有以下几中方案，请高人帮忙分析优劣（公司记账本位币为美元，子公司之间可以进行拆解资金，子公司的日常用款需求多为人民币，美元为极少数）以整个集团利益最大化为原则，考虑汇率和利率的影响：
1、收汇后，将该子公司美金划到集团统一管理的结算账户，由集团统一进行内部拆解清分管理，人民币需求向另一子公司借款（属内部往来，要计息）。
2、收汇后，自己结汇，使用自有资金，将盈余部分归还借款或者借给其他子公司。
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谢谢mutesong,关键是我们日常一般就是子公司之间相互拆解，因为银行贷款利率远高于内部往来借款利率。
统一管理效率更高。尤其对于流动性很强的货币资金来说。
将各子公司的资金归集起来操作上很容易，子公司之间不允许拆借，在总公司设立子公司的存款、借款帐户。
总公司统一结汇。
这样操作对总公司的财务管理要求较高。