毕业后第一个5年的理财计划

来源:百度知道 编辑:UC知道 时间:2024/05/27 10:53:01
1) 毕业后第一个5年的理财计划

2)理财目标
3)按下面的案例表格做出资产负债表、家庭月度税后收支表、家庭年度税后收支表、家庭保险状况表。
客户资料:
* 姓名 * 性别 女
* 年龄 24 * 职业 会计师
* 学历 本科 * 所在省市 广东珠海
住房情况及来源 自有住房

家庭理财目标:

最近想买入一些分红险,理财目标抵御通胀即可。
理财分析:

一、家庭财务状况分析:
杨先生拥有多处住房,固定资产投资过多,不易变现。而且没有把空置的房产出租,正失去提高资产利用率的机会;流动性资产很少,应变突发事件的能力较低。每月节余资金5500元左右,储蓄能力不错。

家庭规划数据:

家庭资产负债表
资产 负债
现金及活期存款 0 信用卡贷款余额 5千元
预付保险费 1600元 消费贷款余额 3000元
定期存款 0 汽车贷款余额 0
国债 0 房屋贷款余额 0
企业债、基金及股票 1万元
房地产 多套住房 其它 0
汽车及家电 0
其它 0
资产总计 / 负债总计 5.5万元
家庭月度税后收支表
收入 支出
本人收人 2500元 房屋支出 0
其他家人收入 4000元 公用费 1500元
其他 1000元 衣食费 200元
交通费 20元
医疗费 0
其它 0
合计 7500元 合计 1720元
家庭年度税后收支表
收入 支出
年终奖 2000元 保险费 3000元
债券利息和股票分红 不确定 教育费 2000元
证券买卖差价 1.65元 其他 0
其它 0
合计 20万元 合计 3500元
家庭保险状况表
本人投保情况 意外险和养老保险。
家人投保情况 意外险和养老保险。

家庭理财规划建议:

去网上下个理财表格得了

什么啊,兄弟怎么了?写的都是些什么东东啊?有空来讨论讨论怎么理财吧

得了吧..你说是这么说搞不好晚上又是通宵上网又是酒吧泡妞的..

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写什么东西.

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