什么是财富管理???

就是管好你所有的钱，保值增值防止流失。

简单地,就是管理财富,具体就是管理现金的支出和收入及投资和固定资产等等.

也就是让手里的钱保值增值

特许财富管理师

特许财富管理师

什么上是特许财富管理师

CWM，特许财富管理师，是由美国金融管理学会（AAFM，American Academy of FinancialManagement）推出。AAFM成立于1995年，是美国比较受欢迎的金融从业人员资格认证机构，CWM已经获得了全球100多个国家及800多所大学、美国证券交易商协会、美国政府劳工部一级皇家学会联盟等国际知名组织的认可。

CWM比较注重营销实用技能、信息交流和实务，因此更加大众化一些。CWM证书在银行界具有相当大的权威性。调查显示，在美国银行从业人员中，CWM证书持有者的比例最高。CWM与CFP的知识体系是互通的，CWM证书持有者补修规定课程后，可申请CFP证书。

CWM课程介绍

Module 1：Global Wealth Management Markets 全球财富管理市场

观察财富管理市场趋势，了解财富管理方针及多样化的各式产品，并利用统计做出最合适的投资策略

Module 2：The Wealth Management Industry 财富管理产业

了解市场的运作，评断公司价值、私人股票、风险资本及其它的财务金融架构，考虑客户的关键特性和产品价格及分布所影响的购买行为。

Module 3：Wealth Management Players 财富管理角色

针对财富管理产业做一系列的讨论，如影响财务顾问和银行的责任与任务，及如何建立个体的运作模式

Module 4：Consultative selling 销售咨询

获得财富管理委托人的超值服务概念。主题涵盖个人财富管理多方的观点，包含分析技巧、风险承受度、适当的资产配置策略、资产规划，学习如何提供解决方案，协助顾客做决定。