银行贷款现金流量表有什么注意事项

现金流量表是财务报表的三个基本报告之一，所表达的是在一固定期间（通常是每月或每季）内，一家机构的现金（包含银行存款）的增减变动情形。
　　做现金流量表表应注意的事项为：
1、收入和利润应呈上升状态，每年以10-15个点以上的弧度增涨；每年利润率在15-30%.
2、速动比率[(流动资产-存货-待摊费用-预付账款)/流动负债]不能太低也不能太高,1:1=100%
3、现金流量表经营性现金净值为正数；
4、现金流量表附表（补充资料）上的每个指标都必须按实际发生取数，
5、现金流量表主表中销售提供劳务收到的现金对于是出口结汇进来的钱+国内业务收的款
6、现金流量表补充资料中经营性应收应付项目包括应收，其他应收，应付，其他应付款等指标。
通用计算公式：
经营性应收项目[资产负债表上]＝流动资产年末合计-年初合计-年末不在应经营性应收项目内填列的指标金额
[现金,存货,待摊费用]+年初不在应经营性应收项目内填列的指标额[现金,存货,待摊费用]
经营性应付项目[资产负债表上]＝（与经营性应收项目同理算出）
应注意的指标：
1、注意应收应付款的收回款及付款周期不要过长30-60天内(也就是应收应付金额最多为最近1.5个月内的数据).
2、财务报表同税务局申报表上的销售收入要一致，防止银行人下厂核对．

现金流量表的主要作用是决定公司短期生存能力，特别是缴付帐单的能力。 肯定要实事求是
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