购买基金 净值

来源:百度知道 编辑:UC知道 时间:2024/06/16 10:56:15
比如说我想在工行的网银购买发行价1元的基金,体统提示应该最少购买1000份,也就是1000块钱。可是现在该基金的净值已经跌倒5毛多了,此时我现在购买的话,净值是按1元算呢还是按现在的价格 5毛多算呢!!
还有赎回的问题:比如说拥有某一只基金1800份,我能不能只赎回800份,留1000份呢
谢谢!!
既然该基金的净值已经是5毛多了,那为什么点击购买该基金的时候,系统还是提示为1元呢。购买基金最少购买1000份,如果我只想购买该基金1000份,那总额只有500多元,这个钱数系统可以让买吗?(会加分)

基金净值即每份基金单位的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格;与此不同,开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
  无论哪一种基金,在初次发行时即将基金总额分成若干个等额的整数份,每一份即为一“基金单位”。在基金的运作过程中,基金单位价格会随着基金资产值和收益的变化而变化。为了比较准确地对基金进行计价和报价,使基金价格能较准确地反映基金的真实价值,就必须对某个时点上每基金单位实际代表的价值予以估算,并将估值结果以资产净值公布。
  基金单位净值=(总资产-总负债)/基金单位总数。
  其中,总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

1.基金的买卖都是根据当时的净值来定价的,绝对不会是按照发行价(也就是面值)来定价的,否则没有意义了

肯定是5毛

2.涉及到部分赎回,才是你理解的那样,部分赎回有规定,有最低赎回份额和最低保留份额,两个条件必须同时达到,才能部分赎回,否则只能选择一次性全部赎回

部分赎回的规定,一般是最少1000份,最低保留1000份,所以赎回800份,保留1000份,不可以的,除非该基金有不同的规定

补充:
100%的系统错误

基金净值需要收市后才能计算出来,因此在申购时无法知道会以什么价格成交,故基金交易是按照未知价原则,按金额申购,份额赎回

1.按5毛多算,因为基金的买卖都是根据当时的净值来进行的。
2.不能最少要赎回1000份,同时如果剩下的不足1000份它就会自动全部让你赎回,也就是1800份全让你赎回。
3.我想一定能,你试一下就OK了。

当然是按最新的净值

如果您现在购买的话,肯定是按照现在的价格5毛多算的。。。一次性购买基金最少要1000份。