基金的专业词汇“净值”是什么意思？？？？？？？

基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。累计净值=基金单位净值+历次分红。

通俗点说，基金份额*当前基金净值=当前基金资产
当前基金资产+历次分红（可能没有）=基金资产

给你说简单一点的吧，净值就是除去分红的价格。你想买基金的话，就是按净值的价格掏钱买的。

基金净值即基金单位资产净值，简称基金净值（Net Asset Value，NAV），也叫每份基金单位的净值。
计算公式为：基金单位资产净值＝（总资产-总负债）/基金单位总数。其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。开放式基金的单位总数每天都在变化，因此须以当日交易结束后的统计数为准。在每个营业日收市后，将当日基金资产净值除以当日交易截止时的基金单位总数，就得出当日的单位资产净值。
单位基金净值是反映基金绩效表现的一个重要指标，开放式基金的交易价格就是以每基金单位的净值为依据确定的。由于基金所拥有的资产的价值总是随市场的波动而变动，所以基金净值也会不断变化。