基金单位净值与累计净值
来源:百度知道 编辑:UC知道 时间:2024/05/16 07:00:52
我要购买基金,但对基金的单位净值和累计净值不明白。我要购买的应该是单位净值对不对?比如某只基金单位净值是0.7811,累计净值是2.08690,我投资1万元,可以购买的份数是1万÷0.7811,还是1万÷2.08690呢?
按单位净值申购,下面这个基金计时器可以马上帮你算出来
http://fund.eastmoney.com/Fund_Calculator01.html
关键是申(认)购费率问题,各个银行,基金公司,网上购买,都不一样。
累计净值是只目前净值加上以往分红
要减去手续费,再除以单位净值,才能算份额
是按单位净值申购。累计净值是单位净值加上以往收益。
前一个
累计净值=最新净值+历史分红
累计净值代表该基金以前的盈利能力 和买卖没有关系
基金净值,是指每个营业日根据市场收盘价所计算出的基金总资产价值,扣除基金当日之各类成本及费用后,所得到的就是该基金当日之净资产值。除以基金当日所发行在外的单位总数,就是每单位基金净值。
基金累计净值=单位净值与基金成立以来累计分红派息之和,它属于一个参照值。
举例说明,例如:2008年某月某日某基金单位净值是1.0486元,今年4月份派发的现金红利是每份基金单位0.025元,则累计净值=1.0486+0.025=1.0736元。
根据你所给的数据,你可以购买的份数=1万÷(1+申购费率)÷单位净值