业绩比较基准收益率是啥意思

来源:百度知道 编辑:UC知道 时间:2024/06/03 14:05:56

基金与事先确定的基准进行比较,这个事先确定的基准就是基金的业绩比较基准。

基准收益率也称基准折现率,是企业或行业或投资者以动态的观点所确定的、可接受的投资项目最低标准的受益水平。

它表明投资决策者对项目资金时间价值的估价,是投资资金应当获得的最低盈利率水平,是评价和判断投资方案在经济上是否可行的依据,是一个重要的经济参数。

基准收益率:一般是指无风险利率,我国可以把银行利率看作近似无风险利率。作为衡量利率水平的基准,一般风险与利率成正相关,风险越小利率越低

基金成立时通常会设定业绩比较基准,投资者可通过基金收益率与基金业绩比较基准收益率的差异来衡量基金业绩。但业绩比较基准并非基金业绩保证或收益预测,敬请投资者关注并谨慎投资。

保持稳定的投资风格。 新的基金信息披露规则规定,将使投资者不再单纯用“是否跑赢大盘”这种简单且不尽合理的方法来判断基金的优劣基金的业绩比较有两种方式。

随着业绩比较基准与基金净值的比较成为法定信息披露内容。 这种比较方法通过给被评价的基金定义一个适当的基准组合,并要求基金用图示的方法披露基金合同生效以来的净值变动情况,基金管理人都必须披露净值增长率与其同期业绩比较基准收益率的比较,一是全域比较。这个事先确定的基准就是基金的业绩比较基准。

从2002年开始,将全部基金或同组基金放在一起进行排名、与基金具有相同风格的组合、半年报和季度报告中,比较基金收益率与基准组合收益率的差异来对基金表现加以衡量,国内基金监管部门就要求开放式基金在发行时公布其业绩比较基准,这有利于基金风格的稳定和投资者对基金业绩进行合理的评判,不同风险收益的基金跟踪不同的比较基准,也有利于促进基金管理人遵守基金合同,在基金年报。

业绩比较基准是投资者评价基金管理公司业绩的重要标准。这样,投资者就可以直观地了解过去一段时间内基金的业绩表现。二是基金与事先确定的基准进行比较。基准组合是可投资的、未经管理的,与业绩比较基准的变动情况进行比较

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