用农村信用社的卡转帐给农村信用社的存折问题 请别儿戏回答

来源:百度知道 编辑:UC知道 时间:2024/05/31 13:36:34
我妹用农村信用社的卡转帐给我农村信用社的存折,我去取钱服务员说要开存折人的身份证复印件,可是我没有,我问他为什么要复印件,他却不回答。他说钱会打回我妹的卡上。我想问下,为什么要那个复印件和他打回钱给我妹账户的时间要多长?如果他一直没把钱打回我妹妹的账户我应该去哪里投诉呢?谢谢

银行机构在办理下述人民币银行业务时,如法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的居民身份证,则应进行联网核查:

  (一)银行账户业务,包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算账户业务。
  (二)支付结算业务,包括票据结算业务、银行卡结算业务、汇兑等业务。
  本规定将应进行联网核查的银行业务统称为规定业务。
  银行机构为加强内部管理,在办理除规定业务之外的其他银行业务时也可进行联网核查。
  银行机构在办理规定业务时,需当场为客户办结的,应当场联网核查相关个人的公民身份信息;不需当场办结的,应在办结相关业务前联网核查相关个人的公民身份信息。
  金融机构大额现金存取履行客户身份识别义务的标准
  1、 政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构,在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,应当按照规定识别客户身份。
  2、 商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当按照规定识别客户身份。
  3、 保险业务规定(略)

  特别提示:
  农村信用社在建立或修改客户资料、开立银行结算账户以及提供一次性金融服务时,还应留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件,同时在复印空白处登记关联交易的日期、流水号信息。
  票据兑付仅限于以现金方式进行票据兑付的业务。农村信用社提供的各类通存通兑业务金融服务不属于一次性金融服务。