基金净值按什么时候算

当天下午3点前购买的，按照当天的净值计算。
如果在3点以后，按照次日的净值计算。
　　基金净值的计算方法：
　　基金净值，就是指每一基金单位所代表的基金资产净值，计算公式为：
　　单位基金资产净值=(总资产-总负债)/ 基金单位总数
　　基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
　　基金份额累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。

如果你在24日申购基金，那么净值就是24日的收盘价，26日或27日都是基金确认份额后，给你通知，然后就打入你的帐户里。

24日,申购日净值.