UC知道基金分红问题 高分来高手
来源：百度知道 编辑：UC知道 时间：2024/06/03 18:21:42
家里老人买的 股票型基金 一直以来不会看 请大家帮忙看看 是涨了跌了 怎么算的 谢了
交通银行
鹏华50基金 产品净值2.1910 申请份额10000.00 成交份额4536.91 申报日期20080205
现在2009-07-07 鹏华中国50 单位净值1.7860 累计净值3.3160
大家看看 是涨了跌了 多钱了现在 怎么算的 实在不才 谢
交通银行
鹏华50基金 产品净值2.1910 申请份额10000.00 成交份额4536.91 申报日期20080205
现在2009-07-07 鹏华中国50 单位净值1.7860 累计净值3.3160
大家看看 是涨了跌了 多钱了现在 怎么算的 实在不才 谢
你是在2008年2月5日用1万元买到了4536.91份基金。假如你的基金没赎回过的话在09年7月7日是4536.91×1.786元=8102.921元。就是说：不算赎回费用的话现在只有8102.92元，亏了1897.08元。你买的这个基金很不是时候，买回来之后只有08年2月18日～20日这几天有点盈余之外其余时间都是亏的。
跌了。
2008.2.5日你买的时候是2.1910
2009.7.7日的时候是1.7860
另外有一个累计净值3.3160指的是从这只基金发行到现在，加上分红以后的净值。
从2008.2.5——2009.7.7日没有分过红，所以你买的基金是从2.1910跌到1.7860
你是什么时候买进的啊，当时的价值是多少呢？
很简单，跟股差不多，你是2.191元每份买的，1万块可以以这个价格买4536.91份。跟买了4536.91股一个意思。
到了2009-07-07 那天的每份价值是1.786元，你还是有4536.91份。
也就是说你的1万块现在变成了 1.786×4536.91=8102.92元。
一共亏了1897.78元
（计算如下：10000-8102.92=1897.78元）
累计净值3.3160 的意思是 鹏华中国50 从发行上市以来累计分红加拆分（比如原有的1份拆成2份之类的 ）加在一起的。只是参考。没有计算收益的实际意义。
不知道我这么说你明白没有
计算累积盈亏最简单的办法：
用您当前持有份额x单位净值（注意：不要用累计净值）
用这个得数减去您投入的总钱数
就得出总的盈亏了！~
以前净值是2.1910,现在净值是1.7860，又没有过分红（即分份额），肯定是赔了。
亏损=10000-（4536.91*1.7860）