什么是洗钱？判定标准是什么？有哪些方式？请认识比较深刻的人来回答。

1、先把洗钱说清楚

洗钱就是把不干净的钱变成干净的钱。
需要：合法的纸上公司，存钱的策略，汇钱的途径。

比如我开了个地下的什么什么，每天收入100元，可是这钱放在家里不行，放在地下不行，总要存起来吧，但是以自己的名义也不行，这钱很多，我又没有正当职业，说不清楚。

我开个纸上公司，业务很大，其实什么都不作，这样我就可以直接以这家公司的名义存钱。这时候要有存的策略，比如1天存个200元，每月15天存，另外15天不存。接下来就是要把公司的钱转出去，一旦转出去就变成干净的钱了，这个时候需要有合同，最好是进口海外公司的，直接就可以给海外的公司汇钱。等到了海外在发给个人，就说这是个人的劳务收入。

2、判断标准
洗钱的过程比较特殊，业务单一，往来帐户就那么几个，通过对银行数据的分析是可以发现的，这里最特殊的就是帐户往来范围很小，总是那么几个帐户转来转去的，一家正常的公司是不可能只和一家或者几家海外公司做生意的。其次公司在一定时间内（例如1个月）的汇款数额往往很大，经营什么东西会有那么大额的汇款。还有就是业务单一，钱汇来汇去的借口就是那么几个，这就需要深入调查才会发现。

3、那些方式
在第1点里已经有说明了，基本就是这个方式了，真实情况可能会有更多的汇款中间公司，以及更多的劳务人头。