金融衍生品旨在降低和分散市场风险，金融衍生品是如何降低和分散市场风险的

期货是一种金融产品

比如你持有期货的多头 他让你能用指定的价格在指定的时间段买入这个东西

这时候有个中国人在10个月后要给别人提供50W的美元
如果10个月后 人民币汇率上升 这个人提供50W美元就给得少
反之给得多 亏损

那么他到底给多少就受到利率的影响 出现风险

他可以选择进入期货的 50W美元的 多头 交割时间是10个月（假设有这样的期货）
期货约定1美元换7RMB 那么不管10个月后美元汇率多少 他都只支付350W人民币

这样结果就是肯定的 他就没有风险了
这样他利用衍生品规避了风险

还有种衍生品比如看涨期权 他可以让人有权利用约定的价格 在 约定的时期内买入或卖出标的物

还是刚才的例子

这个人可以买入 标的是50W美元的看涨期权
假如期权让他可以7人民币1美元兑换50W
那么到期如果6人民币兑换1美元 那么这个人可以不执行期权 用300W付款

如果到期时8人民币兑换1美元 他可以执行期权 用350W付款

那么他一定可以用350W或者更少的钱完成支付 这样就没有风险了

金融衍生品的功能很多，其中降低分散风险的作用主要是针对价格随时间和供需关系波动，而通过工具完成风险对冲。

例如某厂1月采购了淡水河谷的矿石1吨100元，4月交货。如果矿石涨价，那么显然某厂就赚了，等到了4月，他们可以把矿石拿到市场上去交易获利，但是矿石跌了怎么办？到了4月，他们还需要拿出100元来支付已经不值100元的矿石。

这个时候他们可以在交易市场中以100元价格出售4月到期的矿石，这显然是个反向交易，如果矿石涨了，他们可以取消交易，支付违约金，如果矿石跌了，他们可以从市场中买入已经低于100元的矿石，而原来100元采购的矿石可以再100元卖出去，不赔不赚，交点手续费。降低了矿石降价的风险。

在大宗商品交易中，违约金、交易手续费都是可以忽略不计的。但是这样规避价格随时间波动的避险工具必然会有投机。

看看这个吧，是以期货为