请帮我看看我的基金

来源：百度知道 编辑：UC知道 时间：2024/06/16 02:54:49
不知道能不能传图
传不了图,我还是口述吧,
我已经记不得啥时候买的"华安优选"这个基金,当时应该是叫申购吧一块钱一份,最后给我分配了1539.25(当前份额),今天我查了一下单位净值是0.7225,当前是市值是1112.11,浮动盈亏是55.41,收益率是5.24%
我不明白,单位净值还不到一块钱,应该我买这个基金是亏着的吧,可为什么浮动盈亏竟然是正的呢?

因为基金有过分红了，你还要看他的累积净值；
分红之后，比如原来每份是1.2，分红之后就变成每份0.9了，这样虽然你觉得0.9比你原来买的1小，但是其实这个0.9相当于1.2的，是否明白？
还要算上分红得来的。

分红分降低基金的净值，比如100份分10元，也就是每份基金的净值为1毛，假设原先的净值为1.1000元，分红后净值变成1.0000元。