为什么银行间次级债剔出附属资本金的措施，将是比提高2个百分点存款准备金率更大的冲击

来源：百度知道 编辑：UC知道 时间：2024/06/15 10:22:52
8月30号我看到这样一段话：“银行间次级债剔出附属资本金的措施，将是比提高2个百分点存款准备金率更大的冲击，信贷规模势必大幅收缩，而且由此引发银行融资热潮将冲击证券市场。”

为什么这样讲，其原理是什么？

银行间次级债剔出附属资本金的措施又是怎么回事？

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能不能说得更详细点，银行间的次级债有那么多吗，比提高2个百分点存款准备金率还厉害？

资本分为核心资本和普通资本
核心资本包括实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、未分配利润和少数股权
附属资本金包括重估储备、一般准备、优先股、可转换债券和长期次级债务。

《新巴塞尔协议》规定的商业银行资本最低充足率和核心资本充足率分别应是8%。

现在大多银行的次级债都是由另一家银行拿着，这样并没有使银行的资本充足率提高，剔除后次级债不算，势必资本充足率不达标，势必银行收缩银根，再融资也是可以看到的结果，证券市场没有钱了，不差钱的行情就完了。

老实说我纯粹是把几家之言组合起来的。

我查了查 银行的次级债有六成左右是别家银行拿的，实际资本金几乎没有增加，你也炒股吧，是不是拿的银行股啊，亏了吧，别卖了，拿着吧。银行地产最先调整，也会最先复苏，你看今天涨得 稀里哗啦。我也被套了，装死 不动 解套后就销户，玩这个就亏钱，还不如多吃点肉