货币基金，工行的，为什么一直没有变化？

来源：百度知道 编辑：UC知道 时间：2024/06/21 20:28:13
货币基金买了两天三只基，持仓收益为绿色负的，本日收益为红色。
颜色为绿应该是下跌的，是不是相当于我损失钱了啊？还是说虽然我的基金是涨的，但是因为有银行的管理费，所以挣的钱不够交管理费，所以是总金额为负数哪？不是说货币基金没有申购费和赎回费吗？除此之外还有什么收费项目没有啊？我是在工行网上银行直接购买的基金。
为什么银行里查的份数还有金额都没有变化哪？
不理解。
持仓收益：-1203.35 日收益：99.45 这个99.45怎么理解啊？为什么数字这么大啊？日收益不可能是99元45啊？难道是0.009945？？？？？

交银货币A (10-15)
0.7203
+0.514(248.983%)
5人
关注
日期 净值
10-15 0.7203
10-14 0.2064
10-13 3.3556
10-12 0.1702
10-11 0.2195
华夏现金增利 (10-15)
0.3385
-0.119(-26.043%)
103人
关注
日期 净值
10-15 0.3385
10-14 0.4577
10-13 0.3287
10-12 0.3049
10-11 0.6196
南方现金增利A (10-15)
0.4757
-0.591(-55.384%)

首先告诉亲，收益率的变化是已经扣除所有费用的体现，它涨了，你就赚钱了。不用担心这一点。下面详细和你说说你的问题。
货币基金不收的是申购赎回之类的费用，但它会有基金公司收取的管理费和银行的托管费和销售服务费啊。不过这些是个基金就收，只不过按类别和公司收的不一样罢了。

我给你举个例子好啦。货币基金管理费是0.33%，托管费我很少关注差别，一般都是0.1%。销售服务费是不一样的。具体点，华夏现金是0.25%，易方达货币B是0.01%，嘉实货币不收，哈哈，差距出来了吧？（当然易方达货币B是针对大客户的，易方达货币A也是0.25%） 再比如股票基金，一般基金管理费是1.5%，基金托管费是0.25%。而债券基金基金管理费0.7% ，基金托管费0.2％ 。

这些费用并不在台面上，和申购赎回费用不同，从表面上的净值和份额变化是体现不出来的。不过也没必要刻意在乎这些钱，重点还是关注申购赎回费就好啦。但是羊毛毕竟出在羊身上，如果是同类型基金拿不定主意买哪个的时候，费率结构也可以作为你的参考之一。

另外，你才买了2天？那要到周一才能结算你周六周日的变化呀。至于工行那个收益情况数据你就不要在意了= =直接去基金网站，用你的身份证号登陆看。银行慢，数据对不上。我买的基金我还纳闷，是明明还被套呢，怎么银行网银却显示我赚了200元囧。我去基金公司看了就是被套。不过银行提供的净值什么的没问题。其实算货币基金收益很简单啊，你记住自己买了多少钱，赎回看多少份额，就好了啊。

至于你说的那个99.45……我不太清楚，莫非是七日年化？这个要是0.99啥的倒是很常见呐。抛弃网银的数据去基金公司网站看吧。