计算开放式基金份额
来源:百度知道 编辑:UC知道 时间:2024/06/06 18:59:18
一。名词解释:
(一)认购:认购就是在基金未设立之前的募集期内,投资者申请购买基金的行为。
(二)申购:申购就是过了封闭期,基金设立后投资者申请购买基金的行为。
(三)申购费用:简称为申购费。 申购费就是申购基金时,基金公司向投资者收取的手续费。
(四)申购费率:申购费率就是投资者申购基金时,基金公司是按照一定比率收取投资者的手续费的。该比率就是申购费率。另见,(6)式及其解释。
(五)基金单位:基金单位,过去叫做基金份额。根据证监会的规定,现在统称为基金单位。基金单位就是基金不可再分的最小单位。相当于股票的一股。
(六)基金单位面值:基金单位面值,就是在基金认购期内,一个基金单位的价格。通常为固定的1.00元。
(七)基金单位净值:基金单位净值,就是在基金申购期内,一个基金单位的价格。它是随着基金投资的股票价格而变化的。相当于股票的每股单价或每股市值。
二。公式:
申购金额=净申购金额+申购费用 (1)
申购费用=净申购金额*申购费率 (2)
将(2)式代入(1)式可得:
申购金额=净申购金额+净申购金额*申购费率
=净申购金额*(1+申购费率)
移项可得:
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)(3)
将(1)移项后可得:
申购费用=申购金额-净申购金额 (4)
申购份额=净申购金额/申购当日基金单位净值
(5)
目前,基金的申购采用金额申购方式,即投资者
给基金公司交的是申购金额,而基金公司则给投资者的是申购份额。
将(2)式移项可得:
申购费率=申购费用/净申购金额 (6)
可见,申购费率就是申购费用与净申购金额的比率。
三。计算结果:
按提问者给出的数据计算,则有:
由(3)式可得:
净申购金额=10000/(1+1.5%)=9852.22元
由(4)式可得:
申购费用=10000-9852.22=147