基金 我是赚了还是亏了？？高手帮我看下

来源：百度知道 编辑：UC知道 时间：2024/05/23 20:27:21
有步骤最好~谢谢了哦~~
高手指点下~
我的本金是1万元，现在银行上显示，
当前份额：9853.34
单位净值：0.9850
当前市值：9705.54
总盈亏：2305.68
收益率：31.16
有点糊涂，请问怎么算啊？？有步骤做好~~到底是亏了还是赚了啊？

有点糊涂------你糊涂也不奇怪。因为显示的“当前市值”和“总盈亏”是矛盾的。

请问怎么算啊？？------你不用管这个了，基金收益是这样算的：

以股票型基金举例来计算：

申购（按金额申购，也就是说买10万元某基金）：
假设你申购当日某基金净值为0.850元
申购费（申购金额×申购费率）：100000×1.5%=1500元
实际申购金额（申购金额-申购费）：100000-1500=98500元
申购份额（实际申购金额÷申购当日基金净值）：98500÷0.850=115882.35份

赎回（按份额赎回，也就是赎回xxxx份某基金）：
假设你赎回当日某基金净值为1.250元
基金总额（持有份额×赎回当日基金净值）：115882.35×1.250=144852.94元
赎回费（基金总额×赎回费率）：144852.94×0.5%=724.26元
实际赎回金额（基金总额-赎回费）：144852.94-724.26=144128.68元

这次投资你实际盈利44128.68元，成功！

根据你的数据，有两种可能：
1、没有分过红
9853.34*0.9850=9705.54
10000-9705.54=294.46
亏294.46元

2、现金分红了，分了多少钱应该在你的账上能查到

3、你要搞清楚自己设定现金分红还是分基金份额。

9853.54份X0,985X(1-0.005)=9750.54X0.995=9657.01
10000-9857,01=342.98元.
亏了342.98元.
总盈亏：2305.68,收益率：31.16.看错了吧?
说亏了294.46元,不对,没有去赎回费啊.