跪求银行营业网点人员进出入管理办法

银行综合柜员的管理要点
从岗位设置、授权控制、现金管理、重要物品管理等方面指出银行综
合柜员管理的要点，对加强综合柜员管理有很大帮助。
◆岗位设置，人员配备应满足综合柜员制的要求
有关文件规定，综合柜员制网点应设置柜员、综合员、业务主管
三个岗位，综合员、柜员的比例最低为1：3，办理银行汇票业务的
网点，应配备两名（含）以上综合员，以保证印、押、证，三分管，
从实行综合柜员制起两年内，前台操作人员应同时取得会计、个人银
行业务上岗证 和 出纳业务定级证书。
◆授权控制应落到实处
实行综合柜员制，必须建立严格的授权制度，柜员具有记账、对
外办理业务的权限，不得复核其他柜员或综合柜员的账务；综合员具
有授权、复核权限，不得直接临柜受理客户业务；业务主管只具有授
权、监督权限。柜员、综合柜员、业务主管应严格按照操作授权、业
务授权、金额授权办理各项业务，授权卡应视同个人印章管理，必须
在"中国建设银行印章及重要物品保管使用登记簿"上进行登记，对于
会计和个人银行业务中规定应由主管领导、会计、个人银行业务主管、
综合员和柜员在会计凭证、存取款凭条上签字的收、付款业务和使用
特种转账凭证、开销户、挂失、冻结、扣划、提前支取、错帐冲正、
挂帐等特殊事项，仍按照现行规定执行。
◆严格加强对库存现金的管理
柜员之间的现金和重要单证的交接和调剂必须经过综合柜员授
权，经办行的业务主管必须坚持每周检查各柜员及龙头柜钱箱内现金
两次，主管行长（主任）每月检查一次，所有柜员的现金之和应不超
过整过网点的总限额。
◆重要物品的管理应严格按照要求执行
1、负责管理重要单证的综合员不得兼管使用储蓄业务用章、会
计业务用章、汇票专用章以及密押器、压数机等，领用、上缴、出售、
使用、销毁重要单证时应分别柜员、综合柜员，建立、健全登记簿，
按现行规定做好登记工作；
2、印鉴卡管理应按现行规定填制多份，由柜员、综合柜员各自
保管、使用一份，正卡由综合员保管、使用，开销户时必