在您看来一名深受大众青睐的理财规划师应具备的基本素质是什么？

第一要务是帮客户在税的问题方面先做服务...
高资产客人首重资产保护及税的考量...
这边可利用境内或境外保险加以规划...
我只是说出事实...不讨论两者之优缺点
同时透过信托即个人资产法人化的方式来安排
第二要务是帮客户做到资产移转的动作
把既有资产很安全的移转给下一代...
因为这一块很多地方需要游走法律边缘的技巧...
第三才是帮客户做好资产增值的动作...
因为对高资产客户而言
我有10亿投资的话...其实报酬率5%的话相当一年5000万
对大部分高资产的客户就样就ok了
而且只要安全稳定比定存高即可....
利用国内外金融商品来加以规划...
依不同属性客户的需求加以区隔其投资标地...
当然会包含国内及海外的各项金融商品...
以上是一个概述...
至於理财规划师的条件...如果以独立财务顾问角色而言
依造目前国内的金融环境而言...
所谓的理财规划师上脱离不了业务的命运...
目前仍无法容易进入像国外的情况...
国外可以单纯做理财谘询而只收顾问费用...
但国内目前这环境尚不成熟...所以还是业务导向
所以条件是要懂各项金融商品...
包含税法的观念...一些节税的工作
同时手下最好有30到50个高资产的客户...
这样就吃喝不尽了...
同时会建议您多拓展人脉...认识一些会计师跟代书
或是国外基金公司或私人银行或保险公司的人...
这样的话...
您就可以算是独当一面的理财规划师...
因为您可以完完全全独立自主来作业...甚至自己发展组织

楼上高人。仰止！

专业和诚实