理财顾问都该做什么？

帮着根据客户情况制定理财计划推荐合适的理财产品。
　　一名理财顾问的工作主要包括：

　　与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；
　　指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。
　　针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。
　　及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。
　　理财顾问在现代社会扮演着十分重要的角色，是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。理财顾问具体是做什么的呢?理财顾问的职责简单来说分为以下几点：
　　1.对客户进行全面的资金情况测评。
　　2.分析客户的资金状况。
　　3.找出资金缺口。
　　4.制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向。
　　通俗来讲，理财顾问的工作是为客户进行理财服务，运用所掌握的专业知识为客户制定合理的投资方案和资金分配方案。

问题一：一名优秀的理财顾问应该具有何种特性
*身兼多能的金融通才
一个优秀的理财顾问，不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等，以及对相关法规的掌握、运用，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯。
*强势的专业背景
优秀的理财顾问身后，应该有强大的数据、政策平台作为支持，以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。
*良好的职业素质
具有良好的信誉，一切以客户为先，严守客户资料的隐私性和保密性。

问题二：优秀顾问哪里寻
A、保险、证券、基金的从业人员。他们对特定领域的知识深厚，可以为客户提供较为具体的建议和帮助。
B、专职财务策划人士。这种通过理财策划收取佣金的方式目前在我国还没有出现。
C、银行的理财策划师。他们具有银行的专业形象，能制作一份较全面的人生规划，但多限于原则性建议，不进行具体操作，也不对收益负责。

问题三：理财顾问能为我