基金申购时,净值是按哪天的算?

这涉及一个基金估值的问题。一般而言，交易日每天下午3点，证券交易结束。由证券价格构成的基金份额净值也就可以计算出来了。基金份额净值的计算一般保留到小数点后3位，小数点后第4位四舍五入。当基金估值出现影响基金份额净值的错误时，基金管理人应当立即纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；估值错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告，并报中国证监会备案。
基金的申购赎回采取（一）“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算；（二）“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；（三）当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。

15点钱申购按当天收盘净值，15点后按明天的算