基金净值问题.

第一，买入的净值低于原来预期，实际上是你合适，因为你的份额增加了。
第二，基金交易的规定是，买入、卖出都以当日的净值为准，但是当日的净值需要在当日晚上才能估算出，次日公布。我们一般在银行看到的都是前一日的净值，这只是用于参考，不能作为交易依据。
因此，银行适用的净值是正确的。

股票交易大厅都有显示，你也可以登陆搜狐网站进行查询。每天都在变化，你在购买时看到的是上一天的价格,实际你购买的是当日收盘价格。

基金净值是每日变化的,人家银行人员告诉你的1.03是个概值,因为银行是代销机构,不是基金公司,你当天委托银行,如果是在3点钟之前,购买时净值是前一天的,但3点之后就是第2天的净值,因为银行还要上交基金公司,最后由基金公司确认你的购买是否成功.可等到基金公司确认时,有可能是3点之前,也可能是3点之后,所以,我认为银行人员的回答没有错误,他给你报高一点的净值,是因为最近基金都在涨,担心有可能你的购买会在第2天才能够确认,而当前的基金形式,第2天,该基金的净值很有可能会涨到1.03.