基金的当日净值和累计净值分别指的什么？

单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。

基金净值是每天收盘后基金公司公布的实际单位净值，是买卖基金的每1份额交易价格。

累计净值是基金自成立以来的净值增长业绩，包括以前的分红值。累计净值不参与交易计算。

累计净值 - 单位净值 = 累计分红值

选择基金要注重单位净值是否稳定持续增长，大起大落的风险大。

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