菜鸟问题 ： 我认购一种基金

来源：百度知道 编辑：UC知道 时间：2024/05/21 11:21:34
基金面额是1元/份 我认购5000元的 现在基金单位净值是 2.31 累计净值是 2.92 认购费率 1.5% 赎回费率0.5%
那我现在赎回 应得到多少 如何计算的

你投资5000元，扣除认购费用5000*1.5%=75，得到你的基金金额4925，再除以当时的基金面值1，你总共购得的有效基金份额是4925份（如果你是委托银行购买，在购买前有产生利息，那就4925加上利息，得到你的基金份额，由于你题中没说到利息是多少，这里忽略不计）。
目前你的基金已经涨到2.31，则你的基金市场价值=4925*2.31=11376.75。
扣除赎回费用5000*0.5%=25，你应该得到的金额=11351.75。
盈利部分=11351.75-5000=6351.75。
利润率为127%。
累计净值与单位净值之间的差额，将来有可能会得到分红。

现在赎回 应得到净收益：5000*2.31*（1-2%）-5000=6319。