UC知道我刚进入一家外资企业做财务兼行政，请教高手！
来源：百度知道 编辑：UC知道 时间：2024/05/29 07:45:56
虽然之前已经考过会计中级，但是由于没有实际操作过外企的财务，所以有些问题请教各位。
1、我们公司开了人民币基本帐户和美金帐户。请问怎样从美金帐户里取款？如果是用支票，这种支票怎样填写？
2、以前用过的支票都可非常清楚的分为现金支票和转帐支票。但这家公司所使用人民币基本帐户所使用的支票没有注明是否现金或者转帐支票。是否可视做既可当现金支票使用也可以当转帐支票使用？
3、人民币兑换外币怎样计算，是用除还是乘？比如说：
1）我有1000人民币，想兑换成美金，汇率为1：8
2）1000美金兑换成人民币，汇率依旧为1：8
急于求助，请高人指点，谢谢了！
4、以前只做个会计没有做过出纳，所以有些问题不太明白：
1）支票的除了正面要盖财务章和私章外，反面的被背书人栏要不要盖我们公司的财务章和私章？
2）银行的结算业务委托书是用来做什么的，怎么使用？
3）银行的支款凭条是用来支现金的吗，那它于支票有何区别？
4）银行的贷记凭证又是用来做什么的，于支票有什么区别？怎么使用？
1.从美金账户取款,要采用结售汇方式,具体需要的资料银行就能告诉你,将你美元账户中的款划到你的人民币账户中,再用支票提现;
2.支票应该还是分现金支票和转账支票的,现金支票可以用来转账,如果你的同事不能回答你的问题,直接问开户行就清楚了;
3.人民币与外币的兑换,通常要采用一个汇率制度,有好几种方法,比如:
(1)以每个月1号的汇率作为这一个月的记账汇率,月底按月底的汇率进行调整;
(2)以每个季度1号的汇率作为这一季度的记账汇率,季度末按那一天的汇率进行调整,汇率的差额记入"财务费用--汇况损益";
4.支票的背面要盖你们公司的印签章,还要盖你的开户行名称章及"委托收款"章,后两个章银行有,到银行盖就可以了;
5.银行的结算业务委托书,是你要委托银行帮你进行结算的时候使用的凭单,使用时咨询银行即可;
6.银行的支款凭条应该是你委托银行支付款项时使用的,银行以你填写的支款凭条作为入账及划款的依据,作用与转账支票类似;
7.银行的贷记凭证,是你公司账户收到款项的回单,你拿来作为银行存款增加的原始凭证...
人民币有人民币的符号，美元有美元的符号。
现金支票可以用来取现，也可以转帐的。
用人民币换美元就除以汇率，用美元换人民币就乘以汇率。
先确定记帐本位币
问答如下:
本来不想回答的毕意分数太少了!而问题太多了!
1\用支票提取美元!支票填写跟事实上取人民币是一样的!只是在大写前面加USD就好了!
如果实在不知道!就带一张支票到银行去!银行人员会告诉你填写的!
2\现在所有的支票,除了特有注明转账以后!一般支票是不分转账支票跟现金支票的!也就是你们的支票即可转账又可提现!所以你提现完全可以开现在用的支票就好了!如果开给客户的话,只能转账就在支票头跟支票之间交界处的左上角划二根横线就好了!对方是提不到现金的!这叫划线支票!也就是划了线的支票只能转账不能提线!
3\人民币对换美元就是:1000/8=
美元对人民币就是:1000*8
汇率可以采用月初汇率,跟每天的中国人民银行的汇率来折算!