封闭基金单位可分配净收益的问题

来源：百度知道 编辑：UC知道 时间：2024/05/14 05:28:58
举一个实际的案例：
￥20000 买入 一个封闭式基金 成本价是￥2.83 一共买入7000份。
目前的基金净值是￥3.4，市值是￥2.9。
单位可分配净收益是￥1.71。问题由此产生：假设如果现在封转开，按照基金净值赎回一共应该是7000*3.4=￥23800,收益一共是￥3800。
但是如果现在分红7000*1.71=￥11970，收益一下变成￥11970。
我很奇怪，其实按照净值赎回的收益应该是最准确的，但是可分配的收益也是存在的。其中到底是怎么是事情尼？

是这样的，如果你的基金以每单位1.71元分红的话，你的确可以得到11970的收益。但楼主似乎忽略了一个问题，分红后你的基金净值也将会随之减少，以此案为例，分红后的基金净值应变为（3.4-1.71）=1.69元，而你的成本价是2.83元，这也就是说此时您购买的基金收益变为-7980元[（1.69-2.83）*7000]，两项合并，您的实际收益为3990元。

一点拙见，希望对楼主有所帮助。

这只能说明该封闭式基金的市值目前被低估才造成这种结果。