基金具体应该怎么算

基金买卖计算器，

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所有投资品种的总市值 / 总份额

当天的涨跌为前一交易日收盘价上下百分之几。
例如:日期 单位净值 累计净值 增长值 增长率

2007-06-07 1.0420 3.1410 0.0142 1.38%
2007-06-06 1.0280 3.1080 0.0099 0.97%
6月7日的单位净值就是用6日的1.0280*(1+1.38%)得出的.
购买基金时的收益是要用单位净值来计算.还用你的例子,今天购买了1000元的基金，买价单位净值为 1.1235 ，明天卖出价为1.1583
购买时:收取申购费1.5%
申购费用=认购金额/(1+认购费率)×认购费率=1000/(1+1.5%)*1.5%=14.78元
申购份额=(1000-14.78)/1.1235=876.92
赎回时:收取0.5%的赎回费
赎回费用=876.92*1.1583*0.5%=5.08
赎回金额=876.92*1.1583-5.08=1010.66元
一天的净收益=1010.66-1000=10.66元
需要注意的是当天购买的基金要按当天收市后(16点)的基金净值计算.