关于工行定投扣款的问题

来源：百度知道 编辑：UC知道 时间：2024/05/04 09:13:50
网上显示的历史明晰是扣款时间为6月4日 那么当天是按照4日的净值还是5日的净值?我当时是在交易时间内把钱存进去的,在4日那天.感觉上好象是5日的净值,要不然不至于那么点分额...为什么啊?不是按照当天的时间?
请问小e,据说扣款时间是0:00,也就是说即使我是4日存入的款,那么也是5日的00:00扣除的,所以当确认分额的时候是按照5日的净值,是这样吗?我明白您的意思,但我并没有要问净值的确定问题.谢谢

您好~
基金交易是以扣款当日的基金单位净值进行计算的，但基金交易实行的是未知价原则，一般当日的净值需要等到第2日才可查询到。也就是说您在交易当日所查询到的净值是前一个基金交易日的净值，那么当日交易所使用的净值一般是下一个工作日所查询出的净值。

补充：我行一般会与下午4点左右进行定投扣款，净值以扣款当日的基金单位净值进行计算。