基金分红后的净值问题

来源：百度知道 编辑：UC知道 时间：2024/05/18 12:15:50
本人8月15日购入80000元嘉实300指数基金，单价1.627，份额为48876.99 份，嘉实300拟定8月24日分红，每10股分3.81元。
我选择的分红方式为红利再投资。
1、请问分红后我的净值（1.627元）是不是变成1.246元？
2、请问分红后我的份额（48876.99份）有没有变化？
3、假如选择现金分红是不是意味着：我的银行账户里应该有48876.99份 *0.381元=18622.13元的现金收益？
我是新手，请大家详细解答一下！

1. 分红后的净值不是1.627-0.381=1.246元，因为1.627是8月15日的净值。分红后的净值应该是：8月24日的基金净值 - 0.381

2.因你是红利再投资，分红后你的份额会增加，但不是在分红当日，而是在分红后2天左右。

3.若你选择现金分红，在红利发放日你的银行账户应收到48876.99份 *0.381元=18622.13元的现金。但不要以为这是你的纯收益，因你买入到分红的时间太短，分红后你的总资产（持有份额市值 + 红利）应该变化不大。

1、不一定是1.246还要看这几天的动态

2、如果你是红利再投资会变。。现金分红不会

3、你的份额是那个话。。。是这么多现金

1、一般情况下是你说的1.246元，但也要看利益计算截至日期与除息日这几天的市场情况，以及利息，但总体上不会相差太多。

2、如果你选择红利再投，则会变化。48876.99*1.627/1.246=63822.52份
（如果截至除息当日净值为1.246）

3、如果选择现金红利，则份额仍然为48876.99份。这是现金红利会在除息日之后大约2-3天（具体以基金公司公告为准），打入你的银行账户。
红利就是你计算的48876.99份 *0.381元=18622.13元。

但建议选择红利再投，如果你仍然看好这支基金的话。
因为：你8月15日花80000买入的基金，分红后又有18622元回到你的帐户，那就白花申购时的申购费啦！（苍蝇小也是肉啊^_^）

如有因为可以致信给我