购买基金单价确定?

来源：百度知道 编辑：UC知道 时间：2024/05/19 08:04:56
我是新手,现在知道每日基金公司公布的基金净值是前一天的,当天的净值第二天才公布.
问题1:如果当天申购老基金或次新基金时,单价如何确定?是当天公布净值还是第二天公布的净值?如果是第二天的,那么是否可以这样理解:我当天申购基金,但是并不知道其准确价格?
问题2:基金单位净值的计算方法是什么?是否是以此基金所持有的所有证券,且以每天收市后的证券价格计算出来的?
问题3:累计净值是什么概念?

因为我的手太新了,所以请回答的尽量详尽.不胜感谢!

1、如果是15：00前的申请，是第二个交易日公布的净值，如果是15：00后的，那么是第三个交易日的净值。基金一天只有一个净值，申购的时候是不知道价格的，你说得对。
2、你理解得差不多，还有结合当天的基金份额变动，以及扣减管理费等。
3、累计就是从成立以来的历史业绩，累计净值＝净值＋历史分红累加。
建议baidu一下基金的基本消息，sina、hexun等都有比较详细的介绍，中金网站上也有入门知识。

当天申购的净值要到交易结束后才能知道，一般情况下晚8点左右就能知道了。

单位净值就是在每个基金交易日结束后，基金公司将基金净资产与基金总份额相比所得到的每一份基金的净价值。

累计净值等于公告日当天的单位基金净值加上基金成立以来的全部分红。