购买基金时有管理费率和托管费率，这两项费用何时扣除

基金在运作过程中产生的费用支出就是基金费用，部分费用构成了基金管理人、托管人、销售机构以及其他当事人的收入来源。开放式基金的费用由直接费用和间接费用两部分组成。直接费用包括交易时产生的认购费、申购费和赎回费，这部分费用由投资者直接承担；间接费用是从基金净值中扣除的法律法规及基金契约所规定的费用，包括管理费、托管费和运作费等其他费用。

基金托管费是指基金托管人为基金提供服务而向基金收取的费用，比如银行为保管、处置基金信托财产而提取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，目前通常为0.25%，逐日累计计提，按月支付给托管人。此费用也是从基金资产中支付，不须另向投资者收取。

扣除了以后才公布净值的 就是说净值公布之前就扣除了

那是对银行来说的，咱们买入的申购、赎回手续费里已经包括了吧，反正是咱们在付钱时已经不觉中交了（但官面上说：是基金公司自己交跟基金持有者无关）