请教一下基金的净值问题

来源：百度知道 编辑：UC知道 时间：2024/06/22 09:07:55
我同事买了一个基金，当时基金的单位净值是1.0207，买了8000元。一天之后，发现基金的单位净值是1.0321，请问这样我获得的红利是多少？麻烦告知计算的详细过程。谢谢：）
谢谢！请问份额是不是可以用8000÷0.0207得出？

这并不是红利，而是你的收益，你可用下式进行计算：
收益=本金/（1+申购费率）/申购日净值*赎回日净值*（1-赎回费率）-本金

如花8000元买的基金净值是1.0207，赎回时的净值是1.0321元，申购费率1.5%，赎回费率0.5%，其收益为多少呢？

收益=8000/（1+1.5%）/1.0207*1.0321*(1-0.5%)-8000=-70.05元

因为要扣费用，因此现在还没有赚钱

这个不好算,不知道你当时的手续费是多少,份额算不出来
说个法子吧,你看下他拥有的份额,然后用拥有的份额乘以(1.0321-1.0227)就是现在赚的钱了

准确地说，这个净值你还没有赚钱。

份额应该用8000÷1.0207得出实际买入的份数,净值1.0321是未盈利的，因为你还要加上1.5%的申购费。