上日净值和累计净值的区别,各是什么意思?

基金净值(上日净值)是基金前一天的成绩单，累计净值则是基金成立以来的成绩单。 基金净值啊准确地说，叫基金份额净值，是指在某一时点基金每一份基金份额实际代表的价值。通过这样的公式可以计算出来： T日基金资产净值= (T日基金总资产 – T日基金总负债)/ T 日发行在外的基金份额总数。你会发现公式里除了总负债，所有数值都是采用实时数据，所以，基金份额净值能直观、实时的反映基金绩效，人们可以通过它来了解基金的运作情况。 基金份额累计净值包含了以前的分红金额，因此基金份额累计净值＝基金份额净值＋基金成立后份额的累计分红金额。基金份额累计净值可以全面反映基金在运作期间的历史表现，投资者在评估基金表现时，应该关注的是基金份额累计净值。

上日净值指的是上一个交易日的净值.

累计净值相当分红以后的所有净值的平均值.

买基金时看的是净值. 累计净值和资产配置. 控股比例,公司业绩等东西都只是一个参考的东西.

我跟楼上的刚好相反,
我觉得净值只是一个参考,
控股比例,公司业绩,基金经理等这些才是买进一个基金的重要关注的.
像华夏大盘,净值已经去到7块了,
但他的业绩是今年所有基金中最好的.

上日净值即上个交易日的净值
累计净值即由基金成立至今的净值(不计分红,拆分的)
它才是反应基金由开始到现在的真正净值