问一个关于收益率曲线的低级问题

来源：百度知道 编辑：UC知道 时间：2024/05/31 20:04:43
我在看中国固定利率国债收益率曲线（到期）时，见到如下情况：
标准期限(年) 收益率(%)
0.17 2.6589
0.25 2.8079
0.5 2.8611
0.75 3.0383
1.0 3.2614
2.0 3.5352
我想问一下，是不是我持有剩余期限为0.17年的国债到期兑付时就有2.6589%的收益（也就是差不多两个月就有百分之二的收益），而持有剩余期限为2.0的国债到期兑付时就有3.5352%的收益（也就是二年才有百分之三的收益）？
如果是这样，那大家还不都去买0.17的国债？

可以这么说，但这个收益率是相对于现在（此时此刻的价格）来说的，预期有可能出现相反的情况，既债券离到期时间越近，债券价格越高，那么收益率就会越来越低，很多国债就是这样的，甚至会出现亏损，但对机构投资者却无所谓，因为他们债券投资出现亏损可以抵扣所得税，个人投资者却不能，所以债券市场相对于个人投资者来说，没有吸引力从而反相造成债券市场交易不活跃。

希望采纳
我觉得那个只是一个大概的图形，好像不太准确
一般收益率曲线也不会像那张图那么光滑的
建议你可以去中国债券信息网
chinabond.com.cn
右边选那个中债收益率曲线及估值

此处的收益率是指年化收益率，所以两个月只有0.44%的收益（2.6589/6），其它类推。