工行瑞银网上定投交易的问题

来源：百度知道 编辑：UC知道 时间：2024/05/10 11:41:20
我的设置的481001--工银瑞信核心价值定投,因为我1号发工资,网上银行显示的1号申购申请,但是2号才发短信,
我定投的1000元,按照一号的净值4.02来说我的份额应该是985(减去申购费)/4.02=245.02,可是到网上银行查询是245.62,如果按照2号确认的净值走也不对,我想问一下这个份额到底是按照哪天的净值??

您好！
基金定投扣款时间如下：
（1）在基金交易时间内签订基金定投协议的，如协议当日生效，且余额充足，则当时扣款，按当日基金净值计算。
（2）在非基金交易时间的15：01-24：00签订基金定学徒的，如协议当日生效，则下个基金交易日进行扣款、申购，按下个基金交易日该基金净值计算。
（3）如果设置了参加定投时间，且该天不是签订当天，协议生效日的下个基金交易日进行扣款、申购，并按扣款、申购当日该基金净值计算。

该基金申购份额的计算方法如下：
净申购金额 = 申购金额/ (1+前端申购费率)
前端申购费用 = 申购金额－净申购金额
申购份额 = 净申购金额/T日基金份额净值
若您对基金份额的确认存在疑问，可与基金公司联系咨询。
另外，2007年9月17日至2007年12月31日，投资人与工行签订基金定投业务协议，投资人享受基金定投申购费率八折优惠，优惠不包括后端收费模式。