资金池是什么

来源:百度知道 编辑:UC知道 时间:2024/06/16 02:07:27
谢谢这位回答的朋友,能不能有一个更加精确的,概念性的,而不是描述性的回答

资金池(Cash Pooling)也称现金总库。最早是由跨国公司的财务公司与国际银行联手开发的资金管理模式,以统一调拨集团的全球资金,最大限度地降低集团持有的净头寸。

现金池业务主要包括的事项有成员单位账户余额上划、成员企业日间透支、主动拨付与收款、成员企业之间委托借贷以及成员企业向集团总部的上存、下借分别计息等。不同的银行对现金池有具体不同的表述。

扩展资料

“集合运作”是指利用统一集中管理的方法,将不同时间发行的各类理财产品所募集的资金,统一运用于符合该资产池投资范围的各类标的资产。这一条是资金池的出水管,保证池中水通过流动获得收益。

“期限错配”是指资产池理财产品资金来源方的期限,与资金运用方的期限不完全相同,典型的就是“以短配长”,即资金来源方的期限短于资金运用方。这一条水龙头相当于调整进出水管的流量,保障资金池的平稳安全。

“分离定价”是指同一资产池发售的各款理财产品收益水平,一般不与该款理财产品存继