UC知道100分求关于基金赎回的问题！
来源：百度知道 编辑：UC知道 时间：2024/06/06 11:45:22
本人2007年5月12日通过工商银行购买了申万巴黎新动力（代码163103）的基金，当时一共是在银行存了7000元钱，其他的我什么也没管，因为我不懂，也不想知道，买基金只是为了当存钱。2008年2月13日，我查网上银行发现多了1013元钱，经查是基金的分红。
目前我想知道的就是：
1.我购买的基金现在价值一共是多少？（分红的钱已经到手了，不管它）
2.如果我现在（就算是2008年2月25日）要赎回，除去基金公司手续费、银行手续费等等其它所有的费用，我能够拿回手里的是多少钱？（分红的钱已经到手了，也不用算它）
请基金达人帮忙计算，麻烦给出具体的计算公式，如果能帮忙把我给出的数据代入进去直接计算出结果更好。
请不要在网上复制那些基金的入门资料，那些我都找到了，但是看不懂，也不想学，目前我想问的就是我那7000元钱能收回多少（具体能到手的是多少）。
如果我给出的数据不够详尽的话，请大家到下面这个地址去找一下数据吧（譬如基金净值之类的东西），万分感谢！
http://quotes.fund.163.com/fundDetail.html?code=310328
感谢上面几位兄弟的解答，但是请注意：
我是通过工商银行的柜台购买的，所以请把银行收取的手续费也考虑进去，因为我想知道银行黑了我多少钱。
比如，上面几位兄弟帮我算出来我认购的份数是6528.97，但是我实际上到手的份数只有5851.45，银行肯定阴了我一部分钱
申万巴黎新动力的代码是310328，不是163103。
该基金的申购费率是1.5%，赎回费率是0.5%；
你07年5月12日申购，因当天是周六，所以按07年5月14日的净值1.0563元计算确认基金份额：
基金份额=[7000/(1+0.015)]/1.0563=6528.97份
截至08年2月25日（该基金净值1.1351元），
你持有的基金资产=1.1351*6528.97=7411.03元
如果08年2月25日赎回，
净赎回资金=1.1351*6528.97*（1-0.005）=7373.98元
以上是按25日的净值计算的。
昨天（26日），基金又跌了。
*****************************
银行不敢阴你的钱的，因为你买基金的全部过程都有单据记录，可以计算核对的。银行代销基金的费用是根据代销协议向基金公司收取的，不是向申购基金的投资人收取的。
根据你补充提供的持有基金份额5851.45份，经查：你不是07年5月12日申购的，而是07年6月12日申购的，该日基金净值1.1821元。同时，该基金当时在工行的申购费率为1.2%（1.5%打八折）。
据此计算：
基金份额=[7000/(1+0.012)]/1.1821=5851.45份
截至08年2月27日（该基金净值1.1355元），
你持有的基金资产=1.1355*5851.45=6644.32元
如果08年2月27日赎回，
净赎回资金=1.1355*5851.45*（1-0.005）=6611.10元
加上之前的红利1053.26元（不是1013元），总的基金投资可收回：
6611.10+1053.26=7664.36元
扣除投入本金7000元，赚了664.36元。
2-26 1.1351 当日净值（如果15点以前卖，之后用第二天的净值）
5-14 1.0563
购买份数=70