基金赎回具体以哪一天的净值为准？

来源：百度知道 编辑：UC知道 时间：2024/06/21 18:01:33
如当天晚上（6月12日）我看到基金公布的净值为1.6，我晚上或第二天（6月13日）早晨9点前去上网赎回，而在申请后，十多小时后，也就是6月13日公布的净值又是1.5.
请问：13日上午9点前赎回的基金净值按哪一天的进行？
有人说“15点之前赎回按当日净值，15点之后则按第二天的净值成交”，如12日15点后晚上看到的净值是1.6，申请赎回的净值难道按16晚上公布的数据1.5计算？
谢谢！
我觉得“15点之前赎回按当日净值，15点之后则按第二天的净值成交”这样的基金赎回交易完全是预测交易。如12日晚上看到是1.6，盈利，下午17点以后才看到公布的12日净值数据，马上交易，但是却是按13日晚上公布的1.5亏损数据交易，所以觉得不应该这样？

13日上午9点前赎回的基金净值按13日的净值1.5计算。
　　12日15.00后赎回按13日的1.5计算，而不是12日的1.6

　　并不矛盾呀？

　　当日15:00点前赎回操作,是以当日收盘以后公布的基金净值计算的;15:00之后申报的赎回单,则是以次日的收盘价值为准收到赎回客户指令后，基金公司需要进行资金结算，因此需要耗费一定基金赎回时间。即使是同一只基金，在不同的银行代销，基金赎回时间也会有所不同。一般来讲，货币基金的基金赎回时间是“T+1”，股票基金赎回时间一般是“T＋5”或是“T＋7”。另外，值得投资者注意的是，这里的T指的都是在当天工作日下午三点之前提出的赎回申请。基金赎回时间按工作日来计算，如遇到周六、周日，到账时间会延迟。

　　目前通过银行渠道赎回股票型、债券型、配置型基金的资金到账时间为T＋4，也就是说至少需要4个工作日，而货币市场基金赎回时间为T＋2。建议尽量避免在节假日前申购和赎回。基金的在途时间是按工作日计算的，法定节假日则不计算在途时间。比如黄金周前的最后一个交易日赎回货币基金，资金只能等到七天假期后的第二个工作日才能到账，无形中成了T＋8；如果是黄金周前最后一个交易日申购的话，也是到节后才能成交，资金在黄金周内既没有存款利息，也不能享受货币基金的理财收益。