急求!!根据单位情况分析信用风险的方法
来源:百度知道 编辑:UC知道 时间:2024/05/24 00:55:07
案例如下:
部门 1月应收总额 2月回款计划 2月累计回款
A部 30万 17万 18万
B部 60万 13万 6万
C部 5万 4万 3万
回款帐龄 A部 B部 C部
信用期内 17万 3万 2万
90天内 0.6万 2万 1万
90-180天 0.2万 1万
180-360天 0.06万
1-2年 0.1万
2-3年 0.04万
麻烦帮忙对单位的回款情况和信用风险进行比较、分析和评估
能不能给些有用的信息,谢谢.
部门 1月应收总额 2月回款计划 2月累计回款
A部 30万 17万 18万
B部 60万 13万 6万
C部 5万 4万 3万
回款帐龄 A部 B部 C部
信用期内 17万 3万 2万
90天内 0.6万 2万 1万
90-180天 0.2万 1万
180-360天 0.06万
1-2年 0.1万
2-3年 0.04万
麻烦帮忙对单位的回款情况和信用风险进行比较、分析和评估
能不能给些有用的信息,谢谢.
拙见如下:
A部门完成了汇款计划,B部门汇款率为6/13=46% C部门汇款率为3/4=75%
我单位原来的帐龄的不良收款率记录为(0.6+2+1)/(17+3+2)=16%
如果后几个月回款率不变的情况下:将新增不良收款记录为60*(1-46%)+5*(1-75%)=33.65万。不良收款记录将由16%增加到32%
同时财务减少了33.65万元的流动资金
在报表中看到贵公司业绩在明显的增长由22万增加到了95万完成了450%的增长。如果公司继续保持增长速度,暂定利润率为20%,由于公司业绩增长公司将需要346.25万元流动资金。实际需要追加267万元。
希望贵公司一方面检查流动资金是否充足,并做好融资准备。另外一方面要加强收款的管理工作。和汇款周期的控制。根据计算如果你要满足业务增长的需要的资金,在不融资的情况下需要9次周转才能够完成。
可喜的是公司业务在增加。但是高速发展也将带来高速发展的风险。