什么叫洗钱?银行整天都挂着这个词,严禁洗钱,我都不明是什么意思?

来源:百度知道 编辑:UC知道 时间:2024/05/23 11:05:39

洗钱是指犯罪分子通过一系列金融帐户转移非法资金,以便掩盖资金的来源、拥有者的身份,或是使用资金的最终目的。需要“清洗”的非法钱财一般都可能与恐怖主义、毒品交易或是集团犯罪有关。
举个简单的例子,如国家的钱给个人先投保,再退,但推给具体个人(按道理推给国家,那就洗不了钱)。再举例子,卖毒品的钱先去赌博公司换筹码,象征性赌博一把,然后说不赌了,钱退回,赌博公司会开个支票给你,这样毒品收入变成赌赚来的钱

把黑钱漂白,就是把非法所得合法化