基金净值按哪一日算

1.定投一般是提前一天冻结资金，其实你15点前办好定投，应该是可以约定17日为扣款日的，不知道柜台小姐怎么会给约定为18日的；
2.基金的净值是按申购或定投成功日算的，也就是说你已经约定好了每月18日扣款，那么你的净值就是按18日交易结束后的净值算的。

如果你约定扣款日为每月的18号，那么，每月的18号就会按时扣款，买入基金的净值也是18号的。