保险的生存调查

来源:百度知道 编辑:UC知道 时间:2024/05/18 03:56:10
我是保险的内勤人员,刚进公司不久,现在出了一份投保单需要生存调查的,听说还要提供资产证明,请问如何跟客户做生存调查呢?

你什么保险公司的啊?
一般高额保单,年缴保费达到一定数额的,会需要进行体检,防止道德风险,还有就是反洗钱.我们知道保险理赔金是可以避税及不可用任何名义偿债的.所以高额保单需要提供资产证明及收入证明,或者个人所得税税单.

关于生存调查我也没听说过,类似的是客户如实告知自己家族病史,既往病史,这有的.

其实就是问客户一些经济上的问题,或出示一些资产 证明。
一般都是有张表的

你什么保险公司的

难道你们保险公司不会教你们么?

生存调查就是相当于让其回答一些问题,出具一些证明罢了