UC知道跪求：afp案例 朱先生 百万房产老总理财
来源：百度知道 编辑：UC知道 时间：2024/05/30 09:02:11
百万房产老总理财
1、家庭成员背景资料
朱先生今年50岁，正值事业高峰期。是一家大型房地产集团的高层，妻子45岁，是大学教师，女儿今年20岁，正在国外留学。
2、家庭收支资料（收入均为税前）
朱先生年薪收入40万元，妻子年薪收入10万元。另有利息收入5万元，股息收入3万元，房租收入5万元。朱先生家每年的主要生活开支约20万元。年缴保费6万元，还要缴10年。
3、家庭资产负债资料
银行存款200万元，朱先生持有任职房产公司价值100万元的股票，已有三套价值均为100万元的房产，其中一套自住，一套度假用，还有一套出租，年租金收入5万元，贷款都已还清。朱先生夫妻都有参加各项社保，同时朱先生身为公司高干，公司为其提供了保额80万元的团体寿险。商业保险方面，朱先生已投保终身寿险保额100万元，朱太太已投保终身寿险保额50万元。已缴10年保费，目前的现金价值为70万元。
4、理财目标（均为现值）
1）女儿留学费用每年20万元左右，念完硕士预计还要4年。
2）预计10年后与妻子一起退休，退休后前10年含旅游的费用每年20万元，之后20年含医疗的费用每年15万元。
3）朱先生还希望能够回馈社会，退休后以500万元设立一个基金会，提供奖学金资助贫困地区学生。
4）朱先生想知道经由上述规划后，若30年后过世，还有多少遗产（含保险金）可以留给女儿。
5．请根据朱先生家庭的具体情况制作包括财务诊断、方案分析、投资与保险规划内容的理财规划报告书，提交EXCEL演算过程，并附上你认为必要的基本假设与参考资料。
我要ppt，要方案，什么都要
跪求
回答 tony51321：
你说没什么难度，但我不懂啊。
回答 3025236：
这不是我的钱啊，是题目。。。
1、家庭成员背景资料
朱先生今年50岁，正值事业高峰期。是一家大型房地产集团的高层，妻子45岁，是大学教师，女儿今年20岁，正在国外留学。
2、家庭收支资料（收入均为税前）
朱先生年薪收入40万元，妻子年薪收入10万元。另有利息收入5万元，股息收入3万元，房租收入5万元。朱先生家每年的主要生活开支约20万元。年缴保费6万元，还要缴10年。
3、家庭资产负债资料
银行存款200万元，朱先生持有任职房产公司价值100万元的股票，已有三套价值均为100万元的房产，其中一套自住，一套度假用，还有一套出租，年租金收入5万元，贷款都已还清。朱先生夫妻都有参加各项社保，同时朱先生身为公司高干，公司为其提供了保额80万元的团体寿险。商业保险方面，朱先生已投保终身寿险保额100万元，朱太太已投保终身寿险保额50万元。已缴10年保费，目前的现金价值为70万元。
4、理财目标（均为现值）
1）女儿留学费用每年20万元左右，念完硕士预计还要4年。
2）预计10年后与妻子一起退休，退休后前10年含旅游的费用每年20万元，之后20年含医疗的费用每年15万元。
3）朱先生还希望能够回馈社会，退休后以500万元设立一个基金会，提供奖学金资助贫困地区学生。
4）朱先生想知道经由上述规划后，若30年后过世，还有多少遗产（含保险金）可以留给女儿。
5．请根据朱先生家庭的具体情况制作包括财务诊断、方案分析、投资与保险规划内容的理财规划报告书，提交EXCEL演算过程，并附上你认为必要的基本假设与参考资料。
我要ppt，要方案，什么都要
跪求
回答 tony51321：
你说没什么难度，但我不懂啊。
回答 3025236：
这不是我的钱啊，是题目。。。
这个资产在现实中做个规划貌似要收很多费用的。。。。。
而且太理想化了。。。。
自己做吧，没有什么难度。如果需要点什么资料，我认为可以的话一定会提供你。
再回答：那你做这个做什么。懂得基本原理就可以做了。
分析财务状况，首先要明白什么是要改善的。你什么都不知道，做什么。。。。
你家好有钱啊！
找个模版啊，网上搜一下就不少