UC知道基金收益计算的一个问题
来源：百度知道 编辑：UC知道 时间：2024/06/15 16:35:31
单位净值 累计净值
2007-01-04 2.1241 2.3241
2007-01-30 2.3919 2.7919
以上是工银瑞信核心价值的历史净值, 如果我在2007-01-04买了一万块钱的基金,到2007-01-30我赚了多少钱,要怎么算?
2007-01-04 2.1241 2.3241
2007-01-30 2.3919 2.7919
以上是工银瑞信核心价值的历史净值, 如果我在2007-01-04买了一万块钱的基金,到2007-01-30我赚了多少钱,要怎么算?
盈利=10000*(1-申购费率)/2.1241*2.3919
但是这个盈利还不是最终的金额，因为赎回是要付费的，再用上边的数额*（1-赎回费率）=你的实际收益
不同的基金，不同的申购方式申购费率是不一样的，赎回费率也因基金种类、持有基金时间有所变化。
当然，以上的算法前提是在你持有的这段时间内基金没有发生分红和拆分。
2.3919*10000-2.3241*10000=6780
这是假设你的资金份额未变的情况下，但实际上资金份额会被拆分，之后会增加或减少。将1月30日的净值乘上当天拆分份额得到你现在的资产总额。
问题不是很清晰,如果1月4日以2.1241元/份买进A基金,10000元可得A基金份额,具体计算:手续费,假设1.5%,10000*0.015=150,实际用于购买基金的钱为9850元.9850/2.1241=4637.26份.当你卖出(赎回)时,用基金份额乘以卖出价再扣除手续费就得到利润额.如果你以2.3241卖出,则4637.26*2.3241=10777.46元,赎回费用10777.46*0.005=53.89元.实际获利723.57元.
计算公式:(资金-手续费)/买价*买出价-手续费=利润