天哪，选错日子买基金！我的基金是不是每10份缩水0 .38元呢？懂行的帮忙看看！

来源：百度知道 编辑：UC知道 时间：2024/05/17 09:19:26
今天是上投双息权益登记日，中午去银行，工作人员说今天分红，我问那还能买吗，她说可以，我买了，可是刚才上网看见公告上说“1、权益登记日申请申购的基金份额不享有本次分红权益，权益登记日申请赎回的基金份额享有本次分红权益。”那我是不是选错了日子买基金，我的基金是不是每10份就缩水0 .38元呢？懂行的朋友帮忙看看，谢谢！！！！！！
实际上是明天才分红

不是,不管基金净值是多少,你所投资的金额都是那么多,不会缩水

假设你用10000元买基金,忽略各项费用,假设T-1日基金净值为5元,T日经分红后净值为4元.
那么如果你是T-1日买进,共2000份,T日每份分红1元,获利2000元,将这2000元用于再投资购买T的基金,可再买500份,那么T日总份额就是2500份.
如果你是T日买进,10000元也正好可以买2500份,T日你所拥有的总份额是一样的,所以不存在缩水

你买的基金是已分红的基金，应该是经过除权的，也就是说比除权前的基金价位低了0.38元，你没有吃亏。