新手请教，基金当前市值指的是什么？

来源：百度知道 编辑：UC知道 时间：2024/06/04 07:09:06
我购买了融通深证100
前两天申购的，通过工行，刚才我看了已经查到分额了，有几个数据看不懂，请高手指教
我是用1000元申购的，现在得的数据如下
后端收费或用份额：683.99
上一交易日净值:1.4210
累计净值：2.4910
当前市值:971.95

971.95比我原来的1000元少了，那是不是等到当前市值高于我原来的1000元时赎回才有钱赚呢？

这些数据表示 的是什么意思？
如果赎回时怎么算出我应该赚多少钱的？

1000元可购份额=（1-1.5%）*1000/基金净值（1.5%是手续费）
你的可用份额是683.99，说明你的基金成交价是1000元*(1-1.5%)/683.99=1.44元。
此基金成交当日是1.44元净值，你查询的上一交易日是1.4210，此基金的累计净值是2.491（分红全部算在内的全价），当前市值971.95，说明当日（上一交易日）的基金净值为971.95/683.99=1.4210元。

市值超过1000元当然意味着你赚钱了。

赎回时可以赚多少钱？你通过两个方法来算，一是看当前市值*（1-0.5%），即扣掉千分之五的赎回费，二是（赎回日净值-1.44）元*683.99份=赢利，1.44元是你的成本价。